L’ex-financier montréalais bien en vue Dr Hans Black,, reconnu coupable de fraude aux États-Unis, a réussi à échapper à la faillite au Québec en offrant 400 000 $ à ses créanciers sur des dettes totales de 25 millions $.

«C’était ça ou on n’avait rien du tout», a commenté, dépité, Me Marc-André Blain, l’avocat qui représente des investisseurs dans la firme de Black, Interinvest, à la sortie de l’assemblée des créanciers tenue le 19 avril 2016.

Hans Black, 63 ans, a déclaré en août être insolvable après le dépôt d’une poursuite civile pour fraude contre lui aux États-Unis.

Selon un dossier de cour, il aurait mené jusqu’à la fin de 2013 un train de vie somptueux, «beau temps mauvais temps», utilisant les services d’un chauffeur privé à temps plein et voyageant au moins une fois par mois dans des hôtels 5 étoiles en Europe et aux États-Unis.

«Il y a un investisseur qui perd 10 millions à lui tout seul. Il va recevoir un chèque de 160 000 $ et c’est tout», a déploré Me Blain.

« Si c’était à refaire... »

Me Blain a dit toujours suspecter Black de cacher de l’argent à l’étranger.   «On n’a pas été capables de le démontrer, mais ça ne veut pas dire que ce n’est pas le cas», a-t-il dit.

Selon lui, ses propres clients s’en tirent le mieux parce qu’ils ont mis des hypothèques sur des propriétés somptueuses de Black à Mont-Tremblant et à Westmount.   «On va essayer de les vendre. Si c’était à refaire, ce dossier-là aurait dû être enquêté au criminel», a-t-il dit.

L’avocat de Black, Me Neil Stein, a demandé au syndic de faire exclure le journaliste du Bureau d’enquête de QMI de la salle du Bureau du surintendant des faillites où se tenait l’assemblée.   Il a ensuite tout fait pour empêcher notre photographe de prendre des photos de son client, à la sortie de la salle.

« Bon ami de Couillard »

Jusqu’au printemps 2015, Hans Black frayait avec le gratin financier montréalais. Il siégeait même au conseil d’administration de l’Orchestre symphonique de Montréal.

L’ex-ministre libéral des Finances Yves Séguin a déjà travaillé pour lui et l’actuel premier ministre Philippe Couillard a présidé le conseil d’administration de la compagnie Amorfix Life Sciences de 2010 à 2012 après y avoir été invité par Black. Celui-ci a d’ailleurs déjà décrit en entrevue M. Couillard comme «un bon ami».

Les Américains ont engagé une procédure civile pour fraude en mars 2015 impliquant notamment la vente d’actions d’Amorfix et un conflit d’intérêts de Black avec cette entreprise. Il a été reconnu coupable par défaut en décembre.

Selon le procureur représentant l'État du New-Hampshire Eric Forcier, la procédure avec ses créanciers ne libère pas Black des amendes de 706 000 $ US auxquelles il a été condamné aux États-Unis.

En résumé

Le 20 avril 2016 nous apprenons que L’ex-financier montréalais bien en vue Hans Black, reconnu coupable de fraude aux États-Unis, a réussi à échapper à la faillite au Québec en offrant 400 000 $ à ses créanciers sur des dettes totales de 25 millions $.

Le 26 février 2016, nous apprenons que l'homme d'affaires offre des miettes pour se dégager de ses dettes.

Le 3 octobre 2015, le Montréalais Dr Hans Peter Black est reconnu coupable au New Hampshire pour une fraude boursière où il aurait dissimulé un conflit d’intérêts important avec Amorfix, une entreprise qui a eu à la tête de son conseil d’administration l’actuel premier ministre du Québec, Philippe Couillard.

Un bon ami du Dr Couillard tel qu'il l'affirme lui-même, le Dr Black, président de la firme d'investissement Interinvest, était à nouveau poursuivi.  Cette fois, c'était par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis.

De plus il fait l'objet de poursuites civiles et d'une enquête criminelle aux Bermudes.  Il aurait notamment détourné six millions de dollars d'une cliente.  L'homme est bien connu de la Haute autorité financière du Québec ayant payé des amendes à répétition pour avoir ignoré volontairement les règles à suivre au Québec.  Aujourd'hui il est banni par les instances des autorités financières de la province de Québec au Canada et de l'État du New Hampshire aux États-Unis.

Mais l'éthique de monsieur lui fait dire qu'il ne veut plus faire d'affaires au Québec, nous sommes trop tatillons.  Ci-dessous un portrait sommaire du gestionnaire de fortunes du 1% des riches qui souhaitent s'en mettre encore plus dans les goussets.  Qu'est-ce que le bon Dr Couillard est encore allé faire dans cette galère?   Son expérience avec Arthur-T. Porter n'était pas assez stimulante?         - JosPublic

L’ancien financier montréalais bien en vue Hans Black, reconnu coupable de fraude en décembre et endetté de 25 millions $, offre des miettes à ses créanciers qui le soupçonnent maintenant de cacher de l’argent dans des paradis fiscaux.

Le 25 février 2016, Black participait à l’assemblée générale de ses créanciers qui risquent de perdre des millions dans sa faillite personnelle.

«Je ne veux pas voir de journaliste ici», a dit Hans Black au syndic qui présidait l’assemblée, visiblement en colère en apercevant les journalistes de QMI dans la salle du Bureau du surintendant des faillites du Canada, au centre-ville de Montréal.

Black a annoncé son intention, en août 2015, de déclarer une faillite de 25,7 millions $.

Si jamais sa proposition est acceptée par les créanciers, il s’agirait d’une des plus grosses, sinon la plus grosse faillite personnelle de l'année 2015 au Québec.

Les montants dus à certains créanciers pourraient aussi faire de sa fraude l’une des plus importantes de l’histoire du Québec en termes de sommes perdues par des investisseurs individuels, selon l’avocat Marc-André Blain, qui représente des investisseurs allemands floués.

L’assemblée des créanciers a été ajournée au 24 mars 2016, puisque Hans Black a annoncé son intention de bonifier sa proposition.

On n’a pas voulu donner de détails sur les raisons du changement de dernière minute. Une partie de l’assemblée s’est d’ailleurs tenue à l’écart des médias.

0,016 cent pour un dollar

Dans sa proposition actuelle, Black propose de rembourser chaque créancier à hauteur de 0,016 cent pour chaque dollar de dette.

Il offre donc de payer 400 000 $ sur des dettes totales de 25 millions $.

Black dit n’être détenteur que de tableaux artistiques pour une valeur de 200 000 $.

Questions sur ses actifs

Une compagnie à numéro, contrôlée par des industriels allemands, figure au rang des créanciers pour 8,9 millions $.

L’avocat qui représente cette compagnie, Me Marc-André Blain, a demandé à Hans Black comment il avait fait pour payer son vol Zurich-Montréal, qu’il a pris pour se rendre à cette réunion des actionnaires?   Hans Black a admis avoir payé en argent comptant le vol.   L’argent provenait de sa mère, a-t-il dit, chez qui il a dit vivre.

Questionné sur des objets de valeur qui auraient disparu de son domaine de Mont-Tremblant, il a ajouté que de nombreux vols expliquaient pourquoi il n’y restait presque rien.

Black a aussi été interrogé au sujet d’une mystérieuse compagnie établie à Monaco – un paradis fiscal – du nom de Mitsui Trading, qui a été représentée par l’avocat de Black, Neil Stein, et qui a fait un prêt à Black.

«Avez-vous des actifs aux Bermudes, à Monte-Carlo, en Allemagne?» a demandé Me Blain.

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La saga continue et le bon Dr Couillard semble l'avoir échappé belle!                                                                       - JosPublic

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Saga

Le 3 octobre 2015 le New Hampshire Bureau of Securities Regulation a obtenu un jugement qui force Black et sa firme Interinvest à payer plus d’un million de dollars (706 000 $ US) en restitution à des clients, en rachat d’actions vendues illégalement, en remboursement de frais excessifs et en amendes à payer aux autorités.

Black est aussi banni à vie de la possibilité d’obtenir un permis pour vendre des actions au New Hampshire. Il ne s’est jamais présenté à son procès et n’a contesté aucune des allégations contre lui.  Il avait jusqu'au 3 novembre 2015 pour se faire entendre. ( 05 )

Hans Black a longtemps été un Montréalais bien en vue: Il a été membre du conseil d’administration de l’Orchestre symphonique de Montréal jusqu’à ses récents déboires.

C’est lui, entre autres, qui avait convaincu le dr. Philippe Couillard de se joindre au conseil d’administration d’Amorfix.  Interinvest comptait même dans ses rangs, à une certaine époque, l’ex-ministre des Finances du Québec Yves Séguin.

Le New Hampshire a donc obtenu un jugement par défaut contre Black.

«Interinvest et Black se sont engagés dans un stratagème pour frauder des résidants du New Hampshire», affirment les procureurs dans un communiqué.  «Interinvest et Black ont manqué de dévoiler un conflit d’intérêts matériel dans la rémunération provenant de compagnies dans lesquelles les fonds de clients étaient investis», poursuivent-ils.

Paiements irréguliers

Une des compagnies où Black a été rémunéré à l’insu de ses clients est la compagnie Amorfix Life Sciences, selon les allégations des autorités américaines.

Selon une déclaration sous serment de Black, des paiements de 30 000 à 40 000 $ US, présentés comme des remboursements de dépenses, auraient été faits entre 2009 et 2014 par Amorfix à Black sans que les clients de Black, à qui il vendait du Amorfix, soient au courant. Il s’agissait ni plus ni moins que d’une rémunération déguisée, selon la poursuite.

Philippe Couillard, actuel premier ministre du Québec, a été président du CA d’Amorfix de 2010 à 2012. Il a aussi été membre des comités d’audit, de rémunération, de gouvernance et des finances de l’entreprise.

À l’époque, des articles dans La Presse et The Gazette et un reportage de l’émission Enquête de Radio-Canada remettaient pourtant déjà en question la probité de Black.

Penny stocks non conformes

Les procureurs disent aussi que Black a omis de dévoiler les nombreuses poursuites et sanctions réglementaires contre lui.  Il a recommandé l’acquisition d’actions non appropriées (dont celle d’Amorfix).  Il n’a pas bien fait état des frais qu’il réclamait pour ses conseils.  Et il a vendu des penny stocks hautement risqués dont la vente au New Hampshire n’était pas autorisée.

Le procureur Adrian LaRochelle a eu des mots très durs envers Black.  «Comme conseiller, Black avait le devoir de veiller à l’intérêt de ses clients, mais il a plutôt choisi de les exploiter», a-t-il dit.

«Pendant qu’il achetait plusieurs penny stocks hautement risqués dans le compte de ses clients, (il) a reçu plus d’un million $ US de ces mêmes compagnies sans divulguer cet arrangement.  En tant que fiduciaire de ses clients, (il) se devait de dévoiler ces conflits d’intérêts sérieux, mais a manqué à ce devoir», a aussi affirmé le procureur Eric Forcier.

Les Américains veulent scruter des comptes au Québec

La Securities and Exchange Commission (SEC) veut avoir accès aux comptes de clients de Black au Québec.  La Cour a demandé que la SEC réclame un jugement par défaut contre Black d’ici mars 2016.

Les clients de Black avaient des comptes à la banque privée suisse Pictet (qui a un bureau à Montréal) et à la Banque Nationale, selon des documents consultés par notre Bureau d’enquête.

La SEC s’est adressée à la Cour supérieure du Québec en décembre pour forcer ces banques à lui fournir de l’information sur ces comptes.  «Avec cette information, la (SEC) pourra calculer (les) frais illicites soutirés aux clients (de Black)», dit la SEC.

Stratagème frauduleux

Selon les allégations de la SEC, formulées en juin 2015, Hans Black «était responsable (de 2008 à 2013) de la vaste majorité des investissements faits dans Amorfix» et «rendait compte au conseil d’administration (d’Amorfix) des progrès réalisés dans cette stratégie» donc au Dr Philippe Couillard.

Il a fait investir 1 million $ US à ses clients dans Amorfix pendant cette période. «Hans Black et Interinvest ont sciemment investi l’argent de clients dans (Amorfix et trois autres penny stocks) sans révéler un conflit d’intérêts matériel aux clients d’Interinvest», dit la SEC.

La SEC dit avoir retracé un paiement non divulgué «d’au moins 20 000 $» d’Amorfix à une firme de Black en janvier 2014 qui aurait servi à financer un train de vie somptueux de voyages et de repas de luxe. 

Poursuivi jusqu'aux Bermudes

Malgré ses ennuis financiers étayés dans plusieurs documents de cour, Hans Black a mené un grand train de vie au cours des dernières années. Sa luxueuse maison, située dans une des plus belles rues de Westmount (la photo de fond d'écran de ce dossier), fait l’objet d’un préavis de vente sous contrôle de justice depuis juin 2013 pour 3,7 M$. Des résidences à St-Rémi d’Amherst, près de Mont-Tremblant, et à Lugano, en Suisse, sont aussi grevées d’hypothèques légales contre lui. La maison de Westmount contenait une impressionnante cave à vin de 300 bouteilles de grands crus. Il possède plusieurs œuvres d’art de grands maîtres, dont les peintres Georges Braque, Victor Vasarely et Diego Rivera. Des vases grecs anciens, une épée étrusque, des sculptures, des chandeliers et de l’argenterie ont aussi été saisis.

Janet and Hans Black avec Christina Scheppelman Publié dans Salvatore Licitra Reception en Juin 2007

Placements en paradis fiscal

Il y a toujours moyen de ne rien voir

«Bon ami» de Couillard

Entre son départ du Parti Libéral du Québec PLQ et son retour, Dr Philippe Couillard a siégé au conseil d'administration d'Amorfix de 2009 à 2012. Joint par l'Agence de presse QMI, Black s’est décrit comme un «bon ami» de Philippe Couillard. Il a dit que la poursuite au New Hampshire était remplie de faussetés et que Philippe Couillard «était au courant des vrais faits». À la question de savoir s’il était un bon ami de Hans Black, Philipe Couillard a écrit au journaliste de l'agence QMI qu’il l’avait connu au Conseil d'administration d’Amorfix et dans quelques rencontres sociales. Il n’a pas affirmé ni nié être un ami intime.

Dr Hans Peter Black

La société de Hans Black, Interinvest Global Asset Management, est le plus grand actionnaire d’Amorfix, avec 15,5 % des actions en circulation. Interinvest a augmenté sa participation dans Amorfix à plus de 10 % de toutes les actions de l’entreprise en août 2010, le mois même où M. Couillard est devenu président du conseil.

Évolution et grandes lignes des transactions concernant Amorfix et Interinvest Gobal Asset Management et a quel moment se situe l'implication du Dr Philippe Couillard

En 2009, M. Black avait divers démêlés avec l’Autorité des marchés financiers, ce qui a entraîné, en 2011, la révocation du permis d’Interinvest. M. Couillard a fourni cette semaine une réponse à la Gérald Tremblay : il n’était pas au courant.

D’après ce qu’on peut constater, M. Black aurait vendu des titres risqués de sociétés naissantes, comme Amorfix, à des épargnants qui souhaitaient obtenir des placements plus sûrs. C’étaient de surcroît des sociétés dont le financier était actionnaire. Il n’y a toutefois aucun lien entre M. Couillard et Interinvest.

Manque d’expérience?

Une des premières tâches d’un président de conseil d’administration, c’est de savoir à qui il a affaire au conseil et de connaître de chacun les antécédents qui pourraient nuire à la société. Ne pas avoir procédé à une vérification diligente dans le cas de M. Black, « c’est un manque d’expérience du monde des affaires » de la part de M. Couillard, estime Michel Nadeau.

Son association avec PCP n’a pas permis à Philippe Couillard de faire fortune — et ses quelques actions d’Amorfix non plus —, comme le montre le rapport sur ses avoirs et ses revenus qu’il a rendu public durant la campagne électorale. « Sa carrière dans le secteur privé n’a pas donné de résultats flamboyants, constate Michel Nadeau. Il a probablement réalisé que le monde des affaires, c’est difficile. »

Sylvain Théberge de l’AMF

Hans Black a préféré payer une amende de 35 000 $ à l’AMF en 2012 plutôt que de divulguer les états financiers réels de sa compagnie et le niveau de son fonds de roulement. Le porte-parole de l’AMF, Sylvain Théberge, dit que Black avait reçu des amendes de plusieurs dizaines de milliers de dollars de 2008 à 2011 en lien avec un déficit dans son fonds de roulement. Certaines de ces amendes ont été données avant l’entrée en poste de Philippe Couillard chez Amorfix. Depuis 2011, Black n’est plus autorisé à vendre des produits financiers au Québec parce qu’il n’a jamais voulu fournir les informations financières requises.

Eric Forcier, qui a de la famille au Québec, est l’avocat du New Hampshire Bureau of Securities Regulation qui pilote la poursuite civile contre Hans Black et sa firme de gestion Interinvest.

Sources: Agence de presse QMI pour Québecor Inc.; Radio-Canada pour la Société CBC/Radio-Canada. Nouvelle fuite révèle des secrets "offshore" aux Bahamas

Choix de photos, fusion de textes, mise en page, références et titrage par : JosPublic Mis à jour le le 21 septembre 2016

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